文字解讀：《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法》政策解讀
圖片解讀：《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法》圖片解讀
ZQBG2023013
各縣（市、區(qū)）人民政府，肇慶高新區(qū)、肇慶新區(qū)、粵桂合作特別試驗(yàn)區(qū)（肇慶）管委會(huì)，市政府有關(guān)部門、直屬有關(guān)單位：
《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)向我局反饋。
肇慶市市場(chǎng)監(jiān)督管理局?????
2023年9月15日???????
肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法
第一章 ?總則
第一條 ?為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略部署，拓寬擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人融資渠道，進(jìn)一步發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效的作用，提升政府財(cái)政資金杠桿和風(fēng)險(xiǎn)保障作用，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)價(jià)值，解決企業(yè)融資難問題，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條??本辦法所稱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)、作品（著作權(quán)）等知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融機(jī)構(gòu)資金的融資模式。
第三條??本市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金”）的來源包括上級(jí)補(bǔ)助、本級(jí)財(cái)政預(yù)算等資金，鼓勵(lì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)資金、社會(huì)資本等參與。
第四條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金用途包括代為補(bǔ)償經(jīng)審核合作開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的銀行等金融機(jī)構(gòu)（下稱“合作機(jī)構(gòu)”）開展企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時(shí)產(chǎn)生的部分風(fēng)險(xiǎn)損失，以及運(yùn)轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金日常產(chǎn)生的審計(jì)、法律、資金管理服務(wù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。
第二章 ?資金管理
第五條??肇慶市市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，簡(jiǎn)稱“市市場(chǎng)監(jiān)管局”）牽頭，與肇慶市金融工作局、中國人民銀行肇慶市分行、國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局等單位組建“肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金決策領(lǐng)導(dǎo)小組”（以下簡(jiǎn)稱“決策領(lǐng)導(dǎo)小組”），該領(lǐng)導(dǎo)小組是風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的主管機(jī)構(gòu)。通過定期召開工作會(huì)議確保我市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理工作有序開展。決策領(lǐng)導(dǎo)小組組長由市市場(chǎng)監(jiān)管局主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任，主要通過會(huì)議形式由小組成員集體決策。決策領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括：
（一）制修訂實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法；
（二）確定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持方向或支持企業(yè)類型；
（三）審查合作方案，確定合作機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議；
（四）選定資金管理人，監(jiān)督資金管理人管理工作，審議資金管理人提交的資金使用情況報(bào)告；
（五）審定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的補(bǔ)償支出和核銷；
（六）資金管理事項(xiàng)的調(diào)整和決策；
（七）其它與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金相關(guān)的工作事宜。
決策領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在市市場(chǎng)監(jiān)管局），負(fù)責(zé)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)工作的協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)，并執(zhí)行決策領(lǐng)導(dǎo)小組的決定。
第六條??決策領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按政府購買服務(wù)的方式遴選具有獨(dú)立法人資格、有承接并運(yùn)作政府有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)或科技金融融資服務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)、具備企業(yè)金融服務(wù)綜合能力的專業(yè)機(jī)構(gòu)或社會(huì)組織擔(dān)任資金管理人，并報(bào)決策領(lǐng)導(dǎo)小組審定。
資金管理人依據(jù)本辦法和委托管理協(xié)議對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金進(jìn)行日常管理，主要職責(zé)包括：
（一）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的日常運(yùn)作，保證資金的安全性和使用效率；
（二）介紹引入符合條件的合作機(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)和調(diào)整；
（三）落實(shí)貸后跟蹤管理及信息反饋；
（四）組織專家小組對(duì)損失款項(xiàng)進(jìn)行會(huì)審、評(píng)估，初步評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失及撥付補(bǔ)償資金；
（五）按要求向決策領(lǐng)導(dǎo)小組提交風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金季度運(yùn)營報(bào)告，并協(xié)助做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績效評(píng)價(jià)等工作；
（六）起草重大事項(xiàng)決策議案提交決策領(lǐng)導(dǎo)小組審議；
（七）決策領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。
第七條 ?資金管理人的管理服務(wù)費(fèi)由決策領(lǐng)導(dǎo)小組參照市場(chǎng)實(shí)際情況并通過政府購買服務(wù)的形式確定。管理服務(wù)費(fèi)按季度從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金列支。
第八條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金產(chǎn)生的利息滾存計(jì)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金賬戶，納入資金統(tǒng)籌專款專用。
第三章 ?扶持對(duì)象和合作機(jī)構(gòu)
第九條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持對(duì)象為本市已進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持企業(yè)庫且應(yīng)用自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的中小企業(yè)。
第十條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持的企業(yè)應(yīng)滿足以下基本條件：
（一）在本市登記注冊(cè)一年以上，具有獨(dú)立法人資格且正常生產(chǎn)經(jīng)營；
（二）符合工信部《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)）有關(guān)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)要求的企業(yè)；
（三）在中國人民銀行企業(yè)征信體系中三年內(nèi)無不良信用記錄，沒有被人民法院列為失信人。
第十一條??資金管理人應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持企業(yè)庫，滿足扶持對(duì)象范圍的企業(yè)需入庫后方可享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償扶持。企業(yè)根據(jù)需求提出入庫申請(qǐng)要求，提交入庫申請(qǐng)有關(guān)材料，經(jīng)資金管理人審核后入庫并報(bào)備決策領(lǐng)導(dǎo)小組。
第十二條??符合以下條件之一的企業(yè)可優(yōu)先入庫：
（一）擁有高價(jià)值發(fā)明專利的企業(yè)（“高價(jià)值發(fā)明專利”是指以下五種之一：1．戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)明專利；2．在海外有同族專利權(quán)的發(fā)明專利；3．維持年限超過10年的發(fā)明專利；4．實(shí)現(xiàn)較高質(zhì)押融資金額的發(fā)明專利；5．獲得國家科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)、中國專利獎(jiǎng)的發(fā)明專利）；在粵港澳大灣區(qū)（廣東）高價(jià)值商標(biāo)品牌培育大賽上獲獎(jiǎng)的企業(yè)；
（二）獲得國家或廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢(shì)企業(yè)稱號(hào)的企業(yè)；列入肇慶市重點(diǎn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)名錄的企業(yè)；
（三）近5年內(nèi)擁有1項(xiàng)（含）以上有效發(fā)明專利或3項(xiàng)（含）以上有效實(shí)用新型專利的企業(yè)；
（四）擁有馳名商標(biāo)的企業(yè)；
（五）國家高新技術(shù)企業(yè)或高新技術(shù)企業(yè)培育庫入庫企業(yè)；
（六）全國科技型中小企業(yè)信息庫入庫企業(yè)；
（七）獲國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局核準(zhǔn)的地理標(biāo)志用標(biāo)企業(yè)；
（八）獲得全國版權(quán)示范單位、全國版權(quán)示范園區(qū)（基地）、廣東省版權(quán)示范單位、廣東省版權(quán)示范園區(qū)（基地）的企業(yè)；
（九）符合我市產(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展方向、經(jīng)濟(jì)效益較好的科技創(chuàng)新型企業(yè)。
第十三條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的合作機(jī)構(gòu)為在我市依法設(shè)立的銀行以及省內(nèi)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、類金融機(jī)構(gòu)、融資性擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)；
肇慶地區(qū)以外機(jī)構(gòu)有意向在肇慶開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，視其背景、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組同意，可享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策支持；
（二）服務(wù)效率高，具有專門的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力；
（三）合作機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品已按要求向資金管理人報(bào)備，并通過決策領(lǐng)導(dǎo)小組審核納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金補(bǔ)償范圍。
第十四條??合作機(jī)構(gòu)應(yīng)開發(fā)設(shè)計(jì)多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，引導(dǎo)和扶持企業(yè)通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獲得所需資金。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品須向資金管理人申請(qǐng)報(bào)備。合作機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)報(bào)備的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)整申請(qǐng)。
第十五條??銀行等金融機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定，向資金管理人提出合作方案和產(chǎn)品方案并提出申請(qǐng)合作開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，經(jīng)資金管理人遴選，由資金管理人負(fù)責(zé)提請(qǐng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組審議，決策領(lǐng)導(dǎo)小組優(yōu)先選擇風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金承擔(dān)損失額比例較小、杠桿撬動(dòng)作用較大且可持續(xù)發(fā)展的合作方案。經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意后，由資金管理人按規(guī)定與合作機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并向決策領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)備。
第十六條??合作機(jī)構(gòu)一年內(nèi)沒有開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組同意，由資金管理人與其解除合作關(guān)系。
第四章 ?運(yùn)作方式
第十七條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金采取風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的方式運(yùn)作，如支持項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失，則知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押實(shí)際融資部分由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金、合作機(jī)構(gòu)按合作協(xié)議約定比例承擔(dān)。
第十八條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金僅按規(guī)定和約定比例補(bǔ)償不良貸款項(xiàng)目本金損失部分，相關(guān)利息損失和訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用等由合作機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)。
第十九條??每家企業(yè)每年最多可申請(qǐng)一個(gè)扶持項(xiàng)目，每個(gè)項(xiàng)目扶持金額最高不超過300萬元。項(xiàng)目期限最長不超過3年。每個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金對(duì)合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償比例由資金管理人與合作機(jī)構(gòu)協(xié)商約定，但風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的補(bǔ)償比例不得超過貸款本金損失的50%。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目到期前，企業(yè)因特殊情況，合作機(jī)構(gòu)可向資金管理人提出申請(qǐng)延期，說明延期原因及延期期限，經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后執(zhí)行。
第五章 ?項(xiàng)目申請(qǐng)和管理
第二十條??扶持項(xiàng)目申請(qǐng)流程：
（一）融資申請(qǐng)。入庫企業(yè)向合作機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)。
（二）盡職調(diào)查。合作機(jī)構(gòu)根據(jù)借款企業(yè)的申請(qǐng)資料，對(duì)申請(qǐng)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查。
（三）融資報(bào)備。經(jīng)合作機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查審核同意的，由合作機(jī)構(gòu)填寫《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目報(bào)送表》，報(bào)資金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目審查。資金管理人對(duì)報(bào)送項(xiàng)目進(jìn)行形式性審查，主要對(duì)借款企業(yè)是否納入“扶持企業(yè)庫”、借款情況、報(bào)送材料是否齊備、申請(qǐng)金額是否符合要求等進(jìn)行形式性復(fù)核，并對(duì)符合要求的項(xiàng)目出具《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函》。
（四）資金發(fā)放。合作機(jī)構(gòu)與借款企業(yè)簽署借款合同、質(zhì)押合同、保險(xiǎn)合同、擔(dān)保合同等相關(guān)法律文件，落實(shí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記，通過銀行和類金融機(jī)構(gòu)放貸或發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式向企業(yè)發(fā)放資金，合作機(jī)構(gòu)在資金發(fā)放10天內(nèi)向資金管理人報(bào)備該筆業(yè)務(wù)相關(guān)資料。
（五）管理責(zé)任。合作機(jī)構(gòu)主導(dǎo)負(fù)責(zé)借款企業(yè)貸后管理工作。
資金管理人有權(quán)要求合作機(jī)構(gòu)配合提供貸后管理工作報(bào)告。
第二十一條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)借款企業(yè)經(jīng)營狀況以及資金使用情況的監(jiān)督和檢查力度。
第二十二條 ?資金管理人與合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書面通知資金管理人，并配合資金管理人做好相關(guān)情況調(diào)查和核實(shí)，由資金管理人將調(diào)查情況上報(bào)決策領(lǐng)導(dǎo)小組：
（一）借款企業(yè)出現(xiàn)利息逾期；
（二）借款企業(yè)出現(xiàn)或疑似生產(chǎn)線停工、廠區(qū)關(guān)閉等經(jīng)營異常情況；
（三）借款企業(yè)或?qū)嵖厝吮黄鹪V或凍結(jié)資產(chǎn)，影響其還款能力的；
（四）合作機(jī)構(gòu)對(duì)借款企業(yè)增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施或其他認(rèn)為借款企業(yè)不能正常還款的情況；
（五）借款企業(yè)或?qū)嵖厝松嫦臃缸铮绊戇€款能力的。
第六章 ?風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與核銷
第二十三條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目發(fā)生不良運(yùn)行情況后，合作機(jī)構(gòu)已按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2017年版）》（財(cái)金〔2017〕90號(hào)）規(guī)定追收180天以上（從合作機(jī)構(gòu)向借款企業(yè)發(fā)送第一份催收通知函件之日開始計(jì)算）尚未全部收回貸款本金的情況下，合作機(jī)構(gòu)可按合作協(xié)議約定向資金管理人申請(qǐng)項(xiàng)目損失補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)需在該筆貸款到期后一年內(nèi)提出，過期不予受理。
第二十四條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)流程：
（一）啟動(dòng)補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目發(fā)生不良運(yùn)行情況后，合作機(jī)構(gòu)按本辦法要求進(jìn)行追償。由合作機(jī)構(gòu)針對(duì)尚未收回本金按約定的比例金額向資金管理人提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)和相關(guān)追償、本金損失證明。
（二）補(bǔ)償核定劃付。資金管理人對(duì)合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)進(jìn)行初核，制定補(bǔ)償方案并報(bào)送市決策領(lǐng)導(dǎo)小組。補(bǔ)償方案經(jīng)市決策領(lǐng)導(dǎo)小組批復(fù)同意后，由資金管理人按照補(bǔ)償方案從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金賬戶向合作機(jī)構(gòu)劃付相關(guān)補(bǔ)償金。
（三）補(bǔ)償后的債務(wù)追償。由合作機(jī)構(gòu)全權(quán)向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進(jìn)行追償，追償所得按貸款項(xiàng)目約定的補(bǔ)償比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。
第二十五條??依法追償后，若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，或?qū)ζ髽I(yè)訴訟且依法裁定執(zhí)行終結(jié)以及仲裁機(jī)構(gòu)判決、調(diào)解等其他合法裁定執(zhí)行終結(jié)的情況下，合作機(jī)構(gòu)已按照合同及相關(guān)法律法規(guī)履行追償程序和義務(wù)的，由合作機(jī)構(gòu)向資金管理人提出申請(qǐng)，經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組同意后對(duì)最終損失部分按年度在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金中予以核銷。
第二十六條??申請(qǐng)核銷需遞交以下資料：
（一）合作機(jī)構(gòu)提出核銷申請(qǐng)。核銷申請(qǐng)材料包括：肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金核銷申請(qǐng)說明，并附企業(yè)基本情況、貸款發(fā)放和管理情況、貸款補(bǔ)償和追償情況、形成的補(bǔ)償損失情況等書面材料。
（二）法院的民事判決書、執(zhí)行裁定書或其他可以確認(rèn)形成損失的法律文書或者證明材料。
（三）決策領(lǐng)導(dǎo)小組要求需要補(bǔ)充的其他資料。
第七章 ?風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十七條??合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)有效性的監(jiān)管。在條件允許的情況下，通過合法的方式維護(hù)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)在質(zhì)押融資和債務(wù)追償期間的有效性。
第二十八條??當(dāng)單家合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目逾期金額占該合作機(jī)構(gòu)累計(jì)報(bào)備項(xiàng)目融資金額的比例超過5%（含5%），暫停對(duì)該合作機(jī)構(gòu)新增知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。
當(dāng)全部合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目逾期金額占風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金累計(jì)接受報(bào)備項(xiàng)目融資金額的比例超過5%（含5%），或賠付的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額達(dá)到總資金50%（含50%）的，暫停對(duì)所有合作機(jī)構(gòu)新增知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。
第二十九條??當(dāng)逾期率或賠付金額超出設(shè)定比例時(shí)，合作機(jī)構(gòu)可繼續(xù)報(bào)備知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，但不享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持，僅納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金融資金額等數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)自查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
合作金融機(jī)構(gòu)通過對(duì)逾期項(xiàng)目追償返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金或增加項(xiàng)目報(bào)備融資金額等措施實(shí)現(xiàn)逾期率恢復(fù)正常后，自決策領(lǐng)導(dǎo)小組同意之日起，恢復(fù)對(duì)新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。
當(dāng)支出的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額超出設(shè)定比例時(shí)，合作機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)逾期企業(yè)財(cái)產(chǎn)線索處置工作，落實(shí)債務(wù)追償并按比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，在支出資金比例恢復(fù)正常或其他合理的情況下，經(jīng)決策領(lǐng)導(dǎo)小組同意，恢復(fù)對(duì)新增業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。
第八章 ?監(jiān)督管理
第三十條??風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金必須專款專用，禁止任何單位和個(gè)人截留、挪用。資金管理人在合作金融機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金賬戶。決策領(lǐng)導(dǎo)小組可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金撥付使用情況進(jìn)行審核，也可委托審計(jì)部門進(jìn)行審計(jì)。決策領(lǐng)導(dǎo)小組如發(fā)現(xiàn)資金管理人有擅自挪用資金的情況，有權(quán)解除與資金管理人的委托關(guān)系，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并要求資金管理人賠償相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失。涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
資金管理人應(yīng)定期向決策領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送資金使用情況，及時(shí)收集并整理項(xiàng)目企業(yè)的季度財(cái)務(wù)報(bào)表、年度審計(jì)報(bào)告和項(xiàng)目資金使用狀況定期報(bào)送決策領(lǐng)導(dǎo)小組，接受決策領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督。
第九章 ?附則
第三十一條??本辦法自2023年9月17日起施行，有效期5年。有效期屆滿前，由組織實(shí)施部門根據(jù)實(shí)施情況評(píng)估后作出處理。
2020年8月19日公布的《肇慶市市場(chǎng)監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)〈肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理辦法（試行）〉的通知》（肇市監(jiān)規(guī)字〔2020〕1號(hào)）同時(shí)廢止。
第三十二條??本辦法有效期屆滿如不再延期執(zhí)行，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金貸款質(zhì)押存續(xù)期內(nèi)發(fā)生的符合損失補(bǔ)償條件的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，可依據(jù)本辦法享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。按本辦法履行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任后的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金余額，按出資比例退還各級(jí)財(cái)政。
第三十三條??本辦法所指《肇慶市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函》等相關(guān)材料由資金管理人另行確定模板，向決策領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備后對(duì)外公布執(zhí)行。
第三十四條?本辦法由市市場(chǎng)監(jiān)管局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋。法律、法規(guī)、規(guī)章或者上級(jí)機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
公開方式：主動(dòng)公開
